# taz.de -- Geldwäsche bekämpfen: Dicke Bündel nur noch im Film | |
> EU-Kommission will Barzahlungen über 10.000 Euro untersagen. Deutsche | |
> Verbraucherschützer sehen das kritisch. | |
Bild: Wohin mit den ganzen Scheinen? | |
BERLIN taz | Um illegale Geldwäsche zu erschweren, will die EU-Kommission | |
wohl 10.000 Euro als Obergrenze für die meisten Barzahlungen festlegen. | |
Sollten die kommenden Verhandlungen zwischen Kommission, EU-Parlament und | |
Regierungen diese Regelung bestätigen, müsste auch Deutschland sie | |
einführen. Die Obergrenze ist hierzulande umstritten. | |
Der Vorschlag ist Teil eines Gesetzespakets gegen Geldwäsche, das | |
EU-Kommissionsvize Valdis Drombovskis und Kapitalmarkt-Kommissarin Mairead | |
McGuinness am Dienstag nach Redaktionsschluss vorstellen sollten. Dazu | |
gehört die Einrichtung der neuen Anti-Geldwäsche-Behörde AMLA, die entweder | |
in Frankfurt am Main oder in Paris sitzen soll. Beide Städte und ihre | |
Lobbys plädierten für den Zuschlag. Im Paket steht auch, dass Banken | |
künftig ab Bareinzahlungen von 10.000 Euro auf Konten die Finanzaufsicht | |
informieren müssen. [1][Außerdem sollen Dienstleister für Kryptowährungen] | |
und Crowdfunding in die Anti-Geldwäsche-Regulierung einbezogen werden. | |
Als Geldwäsche wird die Einspeisung kriminell erworbener Mittel in den | |
sichtbaren Wirtschaftskreislauf bezeichnet – [2][etwa als Einzahlung von | |
Drogengeld auf Bankkonten] oder Bar-Investition in Immobilien. Schätzungen | |
der Polizeibehörde Europol zufolge belaufen sich die illegalen | |
Transaktionen auf Hunderte Milliarden Euro jährlich. | |
In Artikel 59 des Entwurfs der EU-Regulierung hieß es: „Händler und | |
Dienstleister sollen nur Barzahlungen bis zu einer Höhe von 10.000 Euro | |
leisten oder annehmen.“ Auch beim Kauf von Autos, Wohnungen, Kunst, Schmuck | |
oder Edelmetallen würde diese Grenze gelten. Höhere Beträge müssten von | |
Konto zu Konto überwiesen werden, wodurch sie Spuren bei den | |
Finanzinstituten hinterlassen. Ausgenommen sind allerdings Zahlungen | |
zwischen Privatleuten zu nicht geschäftlichen Zwecken, etwa Geschenke. | |
Im Leben der meisten Menschen spielen Barzahlungen über 10.000 Euro keine | |
Rolle. Trotzdem scheinen viele Leute diese grundsätzliche Möglichkeit zu | |
schätzen, weil sie anonym erfolgt und vom Staat kaum zu kontrollieren ist. | |
Klaus Müller, Chef des Verbandes der Verbraucherzentralen, warnte davor, | |
„das Tor für eine absolute Kontrolle der Verbraucherinnen und Verbraucher“ | |
zu öffnen. | |
Der Bundesverband der privaten Banken (BdB) begrüßte das Regulierungspaket | |
grundsätzlich. „Es ist gut und wichtig, dass die EU wichtige Themen der | |
Geldwäsche einheitlich regelt“, sagte Geschäftsführer Andreas Krautscheid. | |
20 Jul 2021 | |
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## AUTOREN | |
Hannes Koch | |
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